Credit Risk Expert for the Securitisation division of the Private Bank (m/f/x)

Job Description

English version below

Details zur Rolle und Einordnung im Team

Sowohl im deutschen Heimatmarkt als auch weltweit bietet die Private Bank („PB“) mehr als 20 Millionen Kunden hochwertige Beratung sowie ein breites Spektrum an Finanzdienstleistungen in 19 Ländern – von klassischen Bankdienstleistungen für den Alltag bis hin zu anspruchsvoller Beratung für Private-Banking- und Wealth-Management-Kunden. In Italien, Spanien, Belgien und Indien bietet die Private Bank ihre Dienstleistungen zudem Unternehmenskunden sowie kleinen und mittelständischen Unternehmen an. Die Private Bank ist eine starke Säule des Konzerns: eine moderne Bank mit Kapitalmarkt- und Finanzierungsexpertise, einem starken globalen Netzwerk und modernen digitalen Services.

Das Team Capital Transactions („CT“) mit Standorten in Frankfurt und London ist verantwortlich für die Optimierung der der Private Bank zur Verfügung gestellten Kapitalressourcen durch die Durchführung strukturierter Risikotransfertransaktionen, die sich auf die Retail- und strukturierten Kreditportfolios der Private Bank beziehen. Der Beitrag von CT ist entscheidend für das nachhaltige Wachstum des Geschäfts und die Erfüllung der Kundenbedürfnisse in einem wettbewerbsintensiven Umfeld. Bei der Durchführung dieser Transaktionen arbeitet CT eng mit internen und externen Stakeholdern zusammen, darunter – sofern relevant – Investoren, externe Gegenparteien und Ratingagenturen sowie Treasury, Investment Bank, Structuring, Accounting, Finance, Kreditrisikomanagement und IT innerhalb der Deutschen Bank. CT ist das Kompetenzzentrum der Private Bank für das Management von Referenzportfolios und ein Teilbereich von Banking, Lending and Investment Solutions, der für die Steuerung sämtlicher Produkte der Private Bank verantwortlich ist.

Deine Hauptaufgaben

Fachliche Verantwortung für sämtliche Kapitaltransaktionen im Zusammenhang mit Produkten der Private Bank (einschließlich Hypotheken, Konsumentenkrediten und Lombardkrediten) sowie Beantwortung aller Anfragen zur Analyse von Referenzportfolios von bestehenden und möglichen externen Investoren wie auch internen Stakeholdern

Durchführung tiefgehender Analysen der Asset-Portfolios der Private Bank, des Kreditrisikos sowie der Marktbedingungen zur Unterstützung von Strukturierungsentscheidungen und zur Optimierung der Placement-Strategie für Verbriefungstransaktionen, einschließlich Cash- und synthetischer Risikotransfertransaktionen, Off-Balance-Sheet-Strukturen sowie Möglichkeiten zur Neupaketierung von Krediten.

Überwachung der Portfolio-Performance, Steuerung laufender Reporting-Anforderungen sowie proaktives Adressieren von Themen, die im Verlauf der Transaktionen auftreten, in Abstimmung mit den jeweiligen Produktmanagement-Teams.

Zusammenarbeit mit Experten für Kreditmodellierung, Structuring, Strategic Corporate Lending und Treasury zur Identifikation von Marktchancen im Einklang mit den konzernweiten Kapital- und Finanzierungsstrategien.

Sicherstellung, dass alle Verbriefungstransaktionen den relevanten regulatorischen Rahmenwerken entsprechen (z. B. CRR, Verbriefungsverordnung, Basel III, IFRS 9), einschließlich Due Diligence bei der Origination, Risikorückbehalt, Transparenz- und Offenlegungspflichten.

Vermittlung von Schulungen und fachlicher Unterstützung für Junior-Teammitglieder und Stakeholder zu Best Practices im Bereich Verbriefungen, regulatorischen Änderungen und Marktentwicklungen.

Deine Fähigkeiten und Erfahrungen

Hochschulabschluss in Finanzen, Volkswirtschaftslehre, Betriebswirtschaft oder einem verwandten Bereich; zusätzliche Qualifikationen (z. B. CFA, CPA) sind von Vorteil.

Mindestens 10 Jahre Berufserfahrung im Bereich Verbriefungen in einer deutschen Bank.

Mindestens 7–10 Jahre Erfahrung in Verbriefungen oder strukturierter Finanzierung, vorzugsweise bei einem großen Finanzinstitut.

Umfassende Kenntnisse im Bereich Retail-Banking-Produkte und Kapitalregulierung.

Ausgeprägte analytische Fähigkeiten und Erfahrung im Financial Modelling sowie Kompetenz in der Strukturierung komplexer Transaktionen und im Verständnis regulatorischer Anforderungen.

Hervorragende Kommunikations- und Präsentationsfähigkeiten mit der Fähigkeit, technische Inhalte in umsetzbare Handlungsempfehlungen für das Senior Management zu übersetzen.

Hohes Maß an Eigeninitiative, Selbstständigkeit und Anpassungsfähigkeit; Fähigkeit, auch unter Zeitdruck und bei sich ändernden Rahmenbedingungen qualitativ hochwertige Ergebnisse zu liefern.

Fähigkeit zur effektiven Zusammenarbeit in einem globalen Team sowie zur Motivation von Kolleginnen und Kollegen und zur Lösung von Konflikten.

Sehr gute mündliche und schriftliche Kommunikationsfähigkeiten in Deutsch und Englisch.

Die Stelle wird in Voll- und in Teilzeit angeboten.

Details of the role and how it fits into the team

In both the domestic German market and worldwide, the Private Bank (“PB”) provides high-quality advice to over 20 million clients and a broad range of financial services in 19 countries – ranging from day-to-day banking services right through to advisory services for sophisticated Private Banking and Wealth Management clients. In Italy, Spain, Belgium and India the Private Bank offers its services to corporate clients as well as small and medium-sized enterprises. The Private Bank is a strong pillar of the Group: a modern bank that boasts capital markets and financing expertise, a strong global network and modern digital services.

The Capital Transactions team (“CT”), based in Frankfurt and London, is responsible for optimising the capital resources provided to the Private Bank by executing structured risk transfer transactions referencing the Private Bank’s retail and structured lending portfolios. CT’s contribution is critical to supporting the sustainable growth of the franchise and meeting clients’ needs in a competitive environment. In executing these transactions, CT works closely with internal and external stakeholders, including where appropriate, investors, external counterparties and rating agencies, as well as Deutsche Bank Treasury, the Investment Bank, structuring, accounting, Finance, credit risk management, and IT colleagues. CT is the Private Bank’s centre of expertise for the reference portfolios management and is a sub-division of Banking, Lending and Investment Solutions, which is responsible for managing all Private Bank products.

Your key responsibilities

Be the subject matter expert for all capital transactions involving Private Bank products (including mortgages, consumer finance, and Lombard loans) and respond to all requests for reference portfolio analysis from potential and existing investors as well as internal stakeholders.

Conduct in-depth analysis of the Private Bank asset portfolios, credit risk, and market conditions to inform structuring decisions and optimize placement strategy for securitisation transactions, including cash and synthetic risk transfer deals, off-balance sheet vehicles, and loan repackaging opportunities.

Monitor portfolio performance, manage ongoing reporting obligations, and proactively address any issues arising during the transaction lifecycle with the relevant product management teams.

Collaborate with credit modelling experts, structuring, Strategic Corporate Lending and treasury teams to identify market opportunities, ensuring alignment with group-wide capital and funding strategies.

Ensure all securitisation transactions comply with relevant regulatory frameworks (e.g., CRR, Securitisation Regulation, Basel III, IFRS 9), including origination due diligence, risk retention, transparency, and disclosure requirements.

Provide training and guidance to junior team members and stakeholders on securitisation best practices, regulatory changes, and market developments.

Your skills and experiences